2024年1月9日上午，“交子千年”系列活动之成都金融科技产业发展大会暨交子金融文化月启动仪式在中国成都交子金融科技中心隆重举行，2023毕马威中国金融科技企业双50榜单颁奖仪式（第八届）同步举行，客一客联合创始人韩萌、董事李康宁参加本次活动并代表团队领奖。在本次活动中，客一客荣获由毕马威中国颁发的“2023毕马威金融科技双50企业”荣誉称号，连续第二年登榜。这是对客一客团队取得的普惠科技成果的肯定，也是对客一客公司持续推动产业数字化创新之路的激励。

  

李康宁表示，为普惠金融服务装上营销科技的助推器，让资产与资金更精准高效匹配，是客一客团队的使命。这不仅给金融多边用户带来了数字化的全新体验，同时推动了金融服务的绿色合规可持续发展，为普惠金融注入了温度。

 

截至2023年底，客一客团队已将自研的营销科技技术全面应用于客一客主站、SaaS化多版本系统软件、商业化模型共建、数据清洗与风控辅助等项目，共计上千个金融服务应用场景中。客一客与SaaS商户平台矩阵，目前已经是国内泛金融从业者最活跃的营销科技平台之一，其中匹配方案工具承接了全国范围日均千次以上的信贷方案请求，以帮助中小微企业解决金融需求。

 

01 乘势而起

铸就顶尖营销科技团队

 

韩萌表示，早在2018年客一客创办之初，客一客便顺势搭建了以人工智能、大数据等相关研发团队，同步拓展金融领域匹配技术等多个研究方向。客一客研发团队凭借用户刚需的洞察和用户体量累积，一直和行业内各优秀团队并驾齐驱。团队成员中，有10 年以上软件架构工作经验专家和世界500强企业出身技术总监。

 

一直以来，客一客团队不断迎接挑战，并在金融普惠服务科技领域持续创新，客一客共注册超过数十个计算机软件著作权与多个软件专利。在营销获客、产品匹配、商机管理、团队裂变、财务管理、客户管理等场景中，产出了大量数据算法成果和软件应用实践，回馈金融服务产业链上下游多方用户。

 

 

2022毕马威金融科技双50企业、2023年粤港澳大湾区金融科技甪端20企业、深圳市金融创新奖贡献奖……这些成绩的取得，不仅证明团队在金融服务场景紧密相关的领域技术领先，同时也助推我国金融服务产业的迭代升级。

 

02 技术赋能

打造金融服务智能新体验

 

客一客在面向金融服务智能化技术不断深耕的过程中，不仅推出了基于大数据的金融信息分析软件和软件维护咨询服务等相关技术，使客一客营销科技平台从业务工具升级为具备“思考能力”的智能业务助手，还为全国金融服务类企业团队全力打造了客一客SaaS化部署服务，不仅可以帮助传统金融服务行业的数字化升级，更直接推动金融业务的渗透触达，打通金融服务的“最后一公里”。

 

营销科技平台 业务成交更精准

 

底层大数据算法与模型技术让客一客的工具软件拥有智能化的业务能力，可以自动化汇总与分析具体金融交易业务，让资产与资金更精准匹配。客一客自研投产的软件，无论是信贷方案，或是产品筛选、客户管理等CRM等软件，都搭载了底层的这些算法能力。利用这些算法能力的运算与升级，形成了客一客特有的金融业务推荐与成交的算法。

 

客一客营销科技平台搭载算法与技术包含：大数据展销系统、客户管理系统、基于大数据的金融信息分析、基于互联网的计算机软件维护咨询服务、金融行情趋势智能分析服务软件交易安全管理、金融咨询会面安排管理等。

 

 

 

在智能金融服务领域，客一客也布局了基于模型训练的智能机器人服务系统相关专利，上线投产了客一客自研的kykGPT工具。结合了人工智能与金融服务领域，尤其将基于模型训练的智能机器人服务系统应用于金融服务场景。通过对语言模型进行调整，使机器人系统在对用户提出的问题所反馈的信息的语言，持续打造更精准的业务成交体验。

 

SaaS化部署技术 助力产业数字化

 

在客一客营销科技平台模式成功验证的基础上，团队陆续打造并投产了多个SaaS化系统软件，部署与赋能全行业金融服务类企业与团队。帮助全国金服团队搭建系统、打造品牌、助力于推动国内金融服务行业数字化经营与管理。

 

其中，客一客在今年研发投产的智联版SaaS系统，能帮助各种金融服务团队与场景搭建互联网化的线上业务系统，搭载全链路电销网销获客与业务流转成交功能，使营销与成交效果更加自然流畅。目前，该版本系统近期刚刚上线AI机器人功能模块，帮助金服类公司打开智能营销新方式。

 

 

 

另一方面，智能化的获客技术依托大数据算法的技术创新，通过训练复杂的数据维度，通过图神经网络模型，企业与企业之间通过企业类型，所属行业等属性建立多边联系，经过图神经网络训练后输出对应的标签，以此帮助商户获得各种精准获客的手段与途径，创造源源不断的商机。例如，客一客SaaS系统搭载了“高级搜索”模块，商户可以筛选“零售业、制造业、建筑业”等相关行业条件，再叠加查找“成立年限、经营状态、是否代理记账”等二级条件，系统会自动匹配符合的相关客户线索，快速查找潜在客户线索。

 

03 科技加持

让金融服务更有温度

 

客一客一直致力于金融服务数字化升级大进程，产研团队为泛金融从业者开发的互联网化业务营销功能。通过客一客6C云服务矩阵工具，一方面，可以让用户们把客户经营在自己的平台里，另一方面也可以帮他们发现最新业务成交的机会，例如产品上下架、客户兴趣点变化等，赋予了泛金融从业者们足不出户创收与灵活就业的优渥土壤。

 

 

 

同时，作为营销科技在金融服务场景的典型应用案例，客一客营销科技生态以S2B2C的模式赋能分布在全国的泛金融从业者们，以毛细血管网络的形态向更广泛的中小微企业群体延展触达，秉承“更有温度、更落地、更本地化”的服务理念，向传统机构难以触达的下沉市场中小微企业提供产业助力和发展赋能。

 

 

迄今为止，为了为用户们打造更智能的营销工具与业务体验，团队进行了金融业务数据建模，金融服务智能搜索反馈建模，kykGPT人工智能响应建模……客一客算法优化工程师为平台应用软件搭载了数十版引擎。

 

未来，客一客将不断打磨客一客生态的营销科技能力，持续追求卓越，以平凡的工作创造不平凡的技术成果，让每一个人都能通过金融创造美好生活。

 

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